El Fondo MIVIVIENDA S.A. es una empresa del sector financiero que se encuentra supervisada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y sujeta las regularizaciones que dicta esta última, en particular la normativa vinculada con la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Por Resolución SBS Nº 838-2008 se aprobaron las Normas Complementarias para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, las mismas que disponen que el Fondo MIVIVIENDA S.A. constituye un sujeto obligado a informar a la Unidad de Inteligencia del Perú (UIF-Perú), en lo que respecta a las actividades que realice con ocasión del ejercicio de su objeto social.

A los efectos de cumplir con su obligación de informar, el Fondo MIVIVIENDA S.A. cuenta con un conjunto de políticas, mecanismos y procedimientos orientados a prevenir y evitar que los productos y/o servicios que ofrece al público sean utilizados con fines ilícitos vinculados con el lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo.

En ese sentido, se pone a disposición del público en general el Registro de Clientes – SPLAFT, como una herramienta fundamental para la aplicación de la política del “Conocimiento del Cliente”, cuyo propósito consiste en realizar una adecuada identificación de las personas naturales y jurídicas con las cuales el Fondo MIVIVIENDA S.A. establece o mantiene relaciones comerciales para la prestación de algún servicio o el suministro de cualquier producto propio de su actividad empresarial.